Ao final desta aula o aluno será capaz de:
Criar uma planilha de controle financeiro.
Registrar receitas e despesas.
Calcular o saldo mensal.
Elaborar um fluxo de caixa.
Gerar relatórios e gráficos para análise financeira.
Organizar informações de forma prática e profissional.
Controle financeiro é o acompanhamento das entradas e saídas de dinheiro de uma pessoa, empresa ou organização.
Seu principal objetivo é saber:
Quanto entrou.
Quanto saiu.
Quanto ainda existe disponível.
Onde o dinheiro está sendo gasto.
Um bom controle financeiro ajuda na tomada de decisões e evita gastos desnecessários.
Receitas são todos os valores recebidos.
Exemplos:
Salário
Comissões
Vendas
Aluguéis
Prestação de serviços
Rendimentos financeiros
Despesas são todos os gastos realizados.
Exemplos:
Água
Energia elétrica
Internet
Aluguel
Combustível
Alimentação
Material de escritório
Impostos
| Data | Descrição | Categoria | Receita | Despesa | Saldo |
|---|---|---|---|---|---|
| 01/08 | Salário | Receita | 3500 | ||
| 02/08 | Mercado | Alimentação | 480 | ||
| 03/08 | Combustível | Transporte | 220 |
Saldo = Receitas - Despesas
Exemplo:
=D2-E2
Para calcular o saldo acumulado:
=F2+D3-E3
Copie a fórmula para as demais linhas.
Fluxo de caixa é o acompanhamento da movimentação financeira ao longo do tempo.
Ele mostra:
Entradas
Saídas
Saldo disponível
É uma das ferramentas mais importantes para empresas.
| Mês | Receitas | Despesas | Saldo |
|---|---|---|---|
| Janeiro | 8500 | 6200 | 2300 |
| Fevereiro | 7900 | 6800 | 1100 |
| Março | 9200 | 7000 | 2200 |
Com esses dados é possível acompanhar a evolução financeira.
Somar todas as receitas:
=SOMA(D2:D100)
Somar todas as despesas:
=SOMA(E2:E100)
Maior receita:
=MÁXIMO(D2:D100)
Maior despesa:
=MÁXIMO(E2:E100)
=MÉDIA(E2:E100)
Controlar o saldo:
=SE(F2<0;"Saldo Negativo";"Saldo Positivo")
Após registrar todas as movimentações, o Excel pode gerar diversos relatórios.
Exemplos:
Total de receitas.
Total de despesas.
Saldo final.
Gastos por categoria.
Gastos por mês.
Comparação entre receitas e despesas.
Utilize:
Inserir → Gráficos
Sugestões:
Colunas para comparar receitas e despesas.
Linhas para acompanhar o saldo ao longo dos meses.
Pizza para mostrar a distribuição das despesas por categoria.
Aplicar:
Saldo negativo
Cor vermelha
Saldo positivo
Cor verde
Assim o usuário identifica rapidamente a situação financeira.
| Recurso | Utilização |
|---|---|
| Receitas | Entradas de dinheiro |
| Despesas | Saídas de dinheiro |
| Saldo | Diferença entre receitas e despesas |
| Fluxo de Caixa | Controle das movimentações financeiras |
| Relatórios | Análise das informações |
| Gráficos | Visualização dos resultados |
Monte uma planilha com:
| Data | Descrição | Receita | Despesa |
|---|---|---|---|
| 01/08 | Salário | 3500 | |
| 03/08 | Mercado | 420 | |
| 05/08 | Energia | 180 | |
| 08/08 | Internet | 120 | |
| 10/08 | Freelance | 850 |
Calcule:
Total de Receitas.
Total de Despesas.
Saldo Final.
Acrescente uma coluna chamada Categoria.
Categorias:
Alimentação
Transporte
Moradia
Saúde
Lazer
Educação
Depois utilize filtros para visualizar apenas uma categoria por vez.
Crie um gráfico de colunas comparando:
Receitas
×
Despesas
Depois crie um gráfico de pizza mostrando a participação das despesas por categoria.
Utilize Formatação Condicional.
Sempre que:
Saldo < 0
Exibir em vermelho.
Saldo ≥ 0
Exibir em verde.
Desenvolva uma planilha completa de Controle Financeiro Pessoal, contendo:
Data
Descrição
Categoria
Receita
Despesa
Saldo Diário
Saldo Acumulado
Em seguida:
Transforme a planilha em uma Tabela Inteligente.
Utilize filtros para consultar despesas por categoria.
Aplique Formatação Condicional para destacar saldos negativos.
Crie um Gráfico de Colunas comparando receitas e despesas mensais.
Crie um Gráfico de Pizza mostrando a distribuição das despesas por categoria.
Elabore um pequeno relatório com:
Total de receitas.
Total de despesas.
Saldo final do período.
Categoria com maior gasto.